배당주 투자 기법

본 투자방식은 성장주 대비 낮은 수익율일 확률이 크지만, 시장의 변화에 잔고의 큰 변화가 없으며 꾸준한 배당 소득을 늘려나갈 수 있는 방법이다.

포트폴리오의 안정성을 확보하기 위해 메인 계좌 1번을 기초로 한 후, 이를 보완하는 4개의 추가 계좌를 한 세트로 잡는다. 계좌는 배당1(메인 계좌), 배당2, 배당3, 배당4, 배당5로 명명하겠다.

 

1. 종목 선정 방식

은퇴까지의 배당 소득을 목표로 하기 때문에 장기간동안 배당삭감이나 배당종료의 이슈가 없으며 꾸준히 성장할 수 있어야만한다.

일정기간 이상 배당을 꾸준히 올려온 기업만을 취급하며, 배당수익율이 3%이하의 종목은 배당율이 너무 낮아 제외한다.

배당킹(50년 이상), 배당귀족(25년 이상)을 기반으로 종목을 우선 선정하고, 금액이 커질 경우 배당챔피언(10년 이상)의 종목도 일부 추가할 수 있다.

 

배당킹: 미국 배당 왕족주 목록 - 2021년 4월 5일 업데이트 : 네이버 블로그 (naver.com) 또는

2021 Dividend Kings List | See All 31 Now | 50+ Years Of Rising Dividends (suredividend.com)

2021 Dividend Kings List | See All 31 Now | 50+ Years Of Rising Dividends

배당귀족: 미국 배당 귀족주 목록 - 2021년 4월 2.. : 네이버블로그 (naver.com) 또는

2021 Dividend Aristocrats List | See All 65 Dividend Aristocrats Now (suredividend.com)

2021 Dividend Aristocrats List | See All 65 Dividend Aristocrats Now

이 싸이트에서 엑셀을 다운받으면 그 시점의 가격과 배당금에 따른 배당율을 볼 수 있다.

 

2. 종목 운영 방식 (매수)

항상 주식은 내가 산 이후로 내리는 경우들이 발생하기 때문에 무작정 존버보다는 하락 또는 박스권에서의 수익을 추가하고자 계좌를 분리시켜 운영한다.

배당1(메인 계좌)에는 1번 조건에 해당하는 종목들을 가격에 관계없이 매수한다. 이 계좌는 주식투자를 종료하기 전까지 매도하지 않는다.

배당1 계좌에서 주가가 하락하여 -7%가 되면 배당2 계좌에서 그 종목을 매수한다. 같은 방식으로 배당2 계좌에서 -7% 추가 하락시 배당3번 계좌에서 매수한다. 배당3번 계좌에서 -10%시 배당4번 계좌에서 매수하고, 배당4번 계좌에서 -10%시 배당5번 계좌에서 매수한다. 이 이후로는 추가 배당6번을 만들지 않는한 매수를 중단한다.

 

3. 종목 운영 방식 (매도)

배당1 계좌는 영구적으로 배당 수익을 받으면서 주가의 상승 및 배당성장까지 지속적으로 확보하는 계좌이므로 매도하지 않는다. 주식을 종료하거나 부동산과 같은 화폐가치 하락에 대응가능한 자산을 사는 경우에 매도 가능하다.

배당2 계좌부터는 배당1계좌에서 하락으로 종목이 매수되면, 그로부터 5% 상승시 미련없이 매도한다. 매도하고 나면 다시 매수의 기회가 온다. 아쉬워할 것 없다.

5%의 기준은 앞서 배당율 3% 이상의 기업을 선택했었기 때문에 5% 수익의 경우 1년치 배당을 이미 받은 것이라고 생각하면 된다.

 

4. 정리 및 예시

이 계좌를 운영함에 있어 총 보유하고 있는 금액을 100%라고 한다면 배당1(메인 계좌)에는 40%금액, 배당2 25%, 배당3 20% 배당4 10% 배당5 5%로 분배하는게 좋고 배당1의 종목의 많이 상승하여 추가매수 기회가 적어질 경우 배당2부터의 잔고를 줄여나가도 된다.

예시

배당1 ABBV +3%, CVX -6%, FRT -11%, KO -19%, MO +20%, O +12%, WBA -14%

배당2 FRT -4%, KO -12%, WBA -7%

배당3 KO -5%, WBA 0%

 

배당1에서 -가 뜨면서 배당2 배당3에 종목들이 추가될 것이고 하락한 종목들만 매수하니 더 적은 개수의 종목들을 가지게 된다. 이 이후 주가가 상승하여 배당2 또는 배당3에서 +5%가 찍히면 매도하면 된다.

매도는 예약매도를 이용해도 되고, 당일당일 오른 수치를 보고 매도해도 된다. (개인 취향)

 

5. 본 투자방식은 매달 받는 배당을 기반으로 운영되기 때문에 잔고의 하락에도 불구하고 배당을 동일 금액이 꾸준하게 나온다. 종목들이 월배당 또는 분기배당들이라 매달 배당알람을 받는 재미가 있다. 주가 하락으로 인해 배당2, 배당3 등등에서 매수된 종목들도 여전히 배당이 나오며, 심지어 그 배당율은 더 크다(주가 하락으로 인해 배당율은 증가).

오랜 기간 꾸준히 유지하기 유리하며 처음부터 배당1(메인 계좌)에 너무 많은 종목을 매수할 경우 잔고 부족으로 인해 배당2, 3, 4, 5가 매수 불가능 할 수 있으니 현금 분배를 잘 해야한다(자동적으로 현금 비중 관리 가능).

하락 -7%와 상승 +5%의 정확한 수치에는 연연할 필요가 없고 -7.1% -7.5% 크게 관계없으니 팔 때도 5.2% 5.6% 등등 적당히 매도하면 된다. 수치는 운영을 위한 가이드라인이다.